有能保證收益的基金嗎?
公募基金市場(chǎng)上是沒(méi)有絕對(duì)保本型的基金的,但是有部分基金由于風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)非常低,接近于保本保收益那就是絕對(duì)收益基金,如果是穩(wěn)健型或者風(fēng)險(xiǎn)厭惡型的投資者可以考慮絕對(duì)收益基金。
絕對(duì)收益基金并不等同于一定能達(dá)到某個(gè)收益,絕對(duì)收益是一種投資策略,就是在控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下盡量獲取市場(chǎng)收益,市場(chǎng)上的絕對(duì)收益基金主要是固收類、二級(jí)債券基金,絕對(duì)收益策略的靈活配置基金和量化對(duì)沖基金。
固收類的絕對(duì)收益基金包含貨幣基金,短債基金、中長(zhǎng)債基金和固收+策略的基金。
其中,貨幣基金,短債基金、中長(zhǎng)債基金一般短期收益都非常穩(wěn)定,風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)低,固收+策略的基金相對(duì)收益更高,長(zhǎng)期投資可以達(dá)到年化6%以上,回撤可以控制在3%以內(nèi),短期內(nèi)可以會(huì)受到市場(chǎng)的影響而波動(dòng),一般情況下收益曲線是平穩(wěn)向上的。
二級(jí)債券基金相比于純債基金更具攻擊性,能夠在帶來(lái)良好投資體驗(yàn)的同時(shí)給與比較樂(lè)觀的穩(wěn)健收益。二級(jí)債券基金也是屬于固收+策略的基金,只是其對(duì)于債券投資比例要求比較嚴(yán)格,要求債券投資比例不得低于80%。
絕對(duì)收益策略的靈活配置型基金,這類基金其實(shí)也可以劃分到固收+策略的基金當(dāng)中,同樣都是兼顧股債市場(chǎng),攻守兼?zhèn)涞幕甬a(chǎn)品。
量化對(duì)沖基金,其收益來(lái)源主要包含三個(gè)部分,第一部分是固定收益產(chǎn)品的收益,第二部分是打新收益,第三部分通過(guò)股指期貨對(duì)沖系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)后,精選個(gè)股獲取的超額收益。量化對(duì)沖策略優(yōu)勢(shì)在于通過(guò)對(duì)沖手段剝離市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn),進(jìn)而獲得純阿爾法收益。
挑選絕對(duì)收益策略的基金可以重點(diǎn)關(guān)注基金的夏普比率和最大回撤,夏普比例越高越好,最大回撤越低越好。
收益穩(wěn)定的基金怎么選?
可以看基金的投資策略,基金的表現(xiàn)除了受市場(chǎng)影響,最本質(zhì)還是來(lái)源于基金的投資策略,除了貨幣基金,債券基金這兩種固收類的基金產(chǎn)品,固收+策略的基金就是收益穩(wěn)定的基金的典型代表,以債券資產(chǎn)打底,搭配少部分股票倉(cāng)位增厚收益,還有就是對(duì)沖策略的基金,利用股票和股指期貨進(jìn)行多空對(duì)沖,市場(chǎng)上這類基金不算很多,固收+策略的基金近年來(lái)越來(lái)越多。
看最大回撤數(shù)據(jù),收益穩(wěn)定的基金我們一般認(rèn)為最大回撤指標(biāo)不超過(guò)3%。
看波動(dòng)率數(shù)據(jù),盡量選擇波動(dòng)率數(shù)據(jù)小于5%的基金,基金的波動(dòng)率是描述基金上下波動(dòng)的幅度的數(shù)據(jù),結(jié)合波動(dòng)率和最大回撤數(shù)據(jù)可以看出基金盈虧幅度。
還有一個(gè)比較常規(guī)的指標(biāo)就是夏普比率,較小的波動(dòng)率和回撤說(shuō)明基金的風(fēng)險(xiǎn)控制很好,但是我們不僅僅看風(fēng)險(xiǎn)系數(shù),還要基金的收益能力,夏普比率就能很好的反映基金的收益能力,一般來(lái)說(shuō),長(zhǎng)期收益比較穩(wěn)健的基金,夏普比率一般不會(huì)低于2。
同時(shí)滿足低波動(dòng),低回撤,高夏普比率的基金是比較理想的投資標(biāo)的,而在前面我們提到的參考數(shù)據(jù)范圍內(nèi)的基金大概率是一只收益穩(wěn)定的基金。
關(guān)鍵詞: 有能保證收益的基金嗎 有保本型基金嗎
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