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打新基金是指在新股發(fā)行之際,以新股為投資標(biāo)的,專(zhuān)職打新股的基金。很多投資者都喜歡參與打新,那么,新基金與老基金的區(qū)別是什么?新基金和老基金對(duì)比哪個(gè)更值得買(mǎi)?一起來(lái)了解一下吧!
新基金與老基金的區(qū)別是什么?
打新基金與老基金最大的不同點(diǎn)就是在于是否參加了打新股。打新基金是在新股發(fā)行的時(shí)候,以新股作為投資標(biāo)的,打新股的基金。意味著打新基金可以參與新股打新,一旦中簽了,基金就會(huì)上漲。而老基金不一定會(huì)參與到新股打新,因此老基金的投資者往往是無(wú)法享受到新股上市后的超額收益的。
新基金:
1、新基金規(guī)模小,基金經(jīng)理管理時(shí)能靈活應(yīng)對(duì),能及時(shí)調(diào)倉(cāng)換股。
2、熊市階段,特別是首發(fā)新基金,此時(shí)基金經(jīng)理不得不建倉(cāng),所以下跌概率大;但是由于倉(cāng)位小,所以下跌的幅度沒(méi)有老基金大。
3、新基金流動(dòng)性較差,并且沒(méi)有過(guò)往業(yè)績(jī)做參考,但新基金經(jīng)理旨在提高基金收益,讓規(guī)模做大,所以新基金適合有一定風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資者。
老基金:
1、老基金規(guī)模大,基金經(jīng)理操作一般都比較穩(wěn)妥。在保證收益的同時(shí),不會(huì)主動(dòng)去追求超額收益,所以這也有“老基金做規(guī)模,新基金做業(yè)績(jī)的說(shuō)法”。
2、老基金有過(guò)往業(yè)績(jī)做參考,能預(yù)估基金經(jīng)理未來(lái)的大概收益。
3、老基金遇到牛市,由于倉(cāng)位過(guò)重,所以可能有超預(yù)期的收益,但遇到熊市,下跌的幅度會(huì)更大,所以就有“牛市買(mǎi)老基,熊市買(mǎi)新基”的說(shuō)法。
新基金和老基金對(duì)比哪個(gè)更值得買(mǎi)?
老基金是投資者更加穩(wěn)健的選擇。新老基金的特色不同,如果市場(chǎng)行情比較好時(shí),可以挑選優(yōu)質(zhì)的老基金進(jìn)行投資,老基金的倉(cāng)位更加穩(wěn)定。但如果市場(chǎng)行情下跌時(shí),可以酌情考慮選擇新基金,因?yàn)樾禄鹪谶@期間,正在逐步建倉(cāng),能夠起到較好的防御作用。
投資者可以通過(guò)以下對(duì)比選擇符合自己投資理念的基金:
【1】 投資者可了解的信息程度
新基金的投資風(fēng)格和投資能力等關(guān)鍵信息只能通過(guò)基金發(fā)行材料,以及擬任基金經(jīng)理管理的其他基金產(chǎn)品歷史業(yè)績(jī)得到大致了解,而老基金由于運(yùn)行時(shí)間較長(zhǎng),投資者可以從它的歷史凈值、持倉(cāng)比例、重倉(cāng)個(gè)股、各類(lèi)投資報(bào)告中發(fā)現(xiàn)它的操作風(fēng)格,信息公開(kāi)透明,相對(duì)來(lái)說(shuō)投資風(fēng)格穩(wěn)定性更加確定,投資者能夠了解到的信息也更多。
【2】 靈活性
投資者在認(rèn)購(gòu)新基金后,對(duì)于成立后還會(huì)經(jīng)歷封閉期的開(kāi)放式基金,無(wú)法在封閉期贖回;而老基金如無(wú)特殊情況,每個(gè)交易日均可申贖交易,流動(dòng)性相對(duì)較高。
【3】 交易費(fèi)用
新基金發(fā)行的認(rèn)購(gòu)費(fèi)用一般是1%-1.2%,而老基金的申購(gòu)費(fèi)用一般為1.2%-1.5%。
綜上所述,因?yàn)樵谕顿Y基金時(shí)最重要的一點(diǎn)就是參考?xì)v史業(yè)績(jī),而且至少要看三年以上的長(zhǎng)期歷史業(yè)績(jī),而經(jīng)歷過(guò)時(shí)間和市場(chǎng)波動(dòng)考驗(yàn)的基金和基金經(jīng)理,會(huì)更加值得信賴(lài)。
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