基金組合是未來(lái)投資基金的一種趨勢(shì),也有越來(lái)越多的人選擇基金組合進(jìn)行投資,那么基金組合都有一些什么樣的優(yōu)勢(shì)和特點(diǎn)呢?
基金組合實(shí)質(zhì)上就是一攬子基金,基金組合可以起到非常好的分散投資的目的?;鸾M合的方式可以通過(guò)投資不同風(fēng)格不同行業(yè)的基金而分散投資風(fēng)險(xiǎn),并通過(guò)合理的配置,獲取市場(chǎng)超額收益。
基金組合構(gòu)建好之后不代表萬(wàn)事大吉,還需要在運(yùn)作的過(guò)程中根據(jù)市場(chǎng)的變化而不斷優(yōu)化,及時(shí)對(duì)組合進(jìn)行調(diào)整,替換長(zhǎng)期表現(xiàn)不好的標(biāo)的,根據(jù)市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)情況,調(diào)整倉(cāng)位,這一系列的操作都需要具備專(zhuān)業(yè)能力和市場(chǎng)嗅覺(jué)的基金組合主理人來(lái)操作。
基金組合的構(gòu)建由基金公司內(nèi)非常優(yōu)秀的基金經(jīng)理?yè)?dān)任基金組合的主理人,能夠擔(dān)任主理人的是基金經(jīng)理中的佼佼者,基金主理人挑選基金的能力更強(qiáng),把握市場(chǎng)的信息更加及時(shí),所以構(gòu)建的組合也比一般投資者更加合理。
什么樣的基金組合收益比較高
根據(jù)不同的風(fēng)險(xiǎn)收益特征,基金組合也有不同的分類(lèi),其中預(yù)期收益最高的要數(shù)權(quán)益類(lèi)的基金組合了,權(quán)益類(lèi)的基金組合就是由權(quán)益型基金構(gòu)建起來(lái)的基金組合,具有積極進(jìn)取的特點(diǎn),因?yàn)榕渲玫氖菣?quán)益類(lèi)的資產(chǎn),所以權(quán)益基金組合整體風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)高,收益高,組合波動(dòng)率大。在資產(chǎn)規(guī)劃當(dāng)中,這一部分配置的資金比例不易過(guò)高,對(duì)于大部分家庭來(lái)說(shuō),約占家庭閑置資產(chǎn)的10%—20%是比較合適的。
挑選權(quán)益類(lèi)的基金組合,其實(shí)就和挑選權(quán)益基金一樣,重在對(duì)管理人的選擇。
主理人的投資理念和投資策略是要考慮的第一個(gè)點(diǎn)。是否和自己大體一致,如果雙方投資理念差距很大,就很難有認(rèn)同感,容易產(chǎn)生信任危機(jī),難以堅(jiān)持。投資策略和投資風(fēng)格方面也是一樣的,主理人一般具有更專(zhuān)業(yè)的能力,如果主理人是高換手率跟隨市場(chǎng)的風(fēng)格,對(duì)于投資者來(lái)著,追蹤起來(lái)會(huì)有一定的難度。
其次是主理人的運(yùn)作能力,能否在同樣主題和相同行業(yè)中,選擇到最優(yōu)的基金,以及運(yùn)作中的調(diào)倉(cāng)能力,還有資產(chǎn)配置能力。
然后是基金組合的整體情況,主要看組合的成立時(shí)間、歷史收益、最大回撤等。盡量挑選成立時(shí)間比較長(zhǎng)的基金組合,經(jīng)得起時(shí)間和市場(chǎng)的檢驗(yàn)的基金組合,一般盡量選成立時(shí)間在3年以上的組合。然后就是最大回撤的情況,如果整個(gè)組合的波動(dòng)率太高,可能要考慮是否在自己的風(fēng)險(xiǎn)承受范圍內(nèi)。相差太大就要謹(jǐn)慎選擇了。
基金組合適合哪些人呢?
初出茅廬的投資新手,他們專(zhuān)業(yè)知識(shí)比較欠缺,并且缺乏實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn),更需要借助專(zhuān)業(yè)的力量去進(jìn)行投資。
上班族大部分時(shí)間都忙于工作,沒(méi)有太多的時(shí)間可以關(guān)注市場(chǎng)行情,而基金組合正好是一個(gè)省時(shí)省力的投資方式。
有明確投資目標(biāo)的人,這一類(lèi)投資者往往已經(jīng)經(jīng)具備一定的投資實(shí)力,并且對(duì)自己的資產(chǎn)有比較清晰的規(guī)劃,可以通過(guò)選擇合適的基金組合去實(shí)現(xiàn)自己的投資目標(biāo),堅(jiān)持長(zhǎng)期投資。
挑選主題基金有什么技巧嗎
挑選主題基金本質(zhì)上就是挑選主題,好的主題有幾個(gè)要點(diǎn):
第一,具有合理的投資邏輯、成長(zhǎng)性以及數(shù)據(jù)支撐,第二,策略具有一定的靈活性。第三,策略和投資范圍也不易太過(guò)寬泛。第四,主題的熱度和配置時(shí)機(jī)。第五,確保自己理解產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征和主題背后增長(zhǎng)驅(qū)動(dòng)因素。
主題基金也有主動(dòng)型和被動(dòng)型之分。
主動(dòng)管理型的主題基金通常在投資策略和標(biāo)的選擇上更加靈活,基金經(jīng)理可以通過(guò)調(diào)整對(duì)各個(gè)主題倉(cāng)以起到加強(qiáng)的作用。此外,主動(dòng)基金更能發(fā)掘早期投資機(jī)會(huì)。被動(dòng)基金費(fèi)率水平較低,持倉(cāng)相對(duì)穩(wěn)定,運(yùn)作非常透明,更有利于投資者進(jìn)行跟蹤。但是被動(dòng)型產(chǎn)品由于指數(shù)調(diào)整過(guò)慢也會(huì)導(dǎo)致投資機(jī)遇的流失。
市場(chǎng)上的主題基金投資于小盤(pán)股的基金居多。投資小盤(pán)股的風(fēng)險(xiǎn)一般也要高于大盤(pán)股。并且成長(zhǎng)風(fēng)格占主。在行業(yè)和地域配置上較為分散,因?yàn)榇蠖鄶?shù)主題基金在契約中對(duì)主題定義比較寬泛,地域和行業(yè)配置也有可能隨著時(shí)間和趨勢(shì)的變化而變化,所以需要投資者仔細(xì)的分辨和跟蹤。相對(duì)費(fèi)率較高。無(wú)論是主動(dòng)還是被動(dòng),高于市場(chǎng)整體水平,較高的費(fèi)率水平往往會(huì)對(duì)基金的長(zhǎng)期業(yè)績(jī)表現(xiàn)造成一定的拖累。
關(guān)鍵詞: 基金組合優(yōu)勢(shì)和特點(diǎn) 什么樣的基金組合
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