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銀行aum是什么意思？銀行aum月日均計算公式是什么？

2023-06-01 10:52:16 來源: 深圳熱線

銀行aum是什么意思？

資產(chǎn)管理規(guī)模

銀行aum指的是資產(chǎn)管理規(guī)模，是一個指標(biāo)，主要用來衡量金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)模。也就是該機構(gòu)目前管理的資產(chǎn)的總市值。

銀行aum月日均計算公式是什么？

財富管理中心服務(wù)對象是什么? 財富管理中心服務(wù)對象為AUM300萬以上的個人高端客戶。 (1)客戶統(tǒng)計口徑 按照OCRM系統(tǒng)客戶AUM進行客戶評價，AUM包括客戶在建行的存款和通過建行購買的各種投資產(chǎn)品等個人金融資產(chǎn)。投資主要包括基金、國債、保險及建行發(fā)行的投資理財產(chǎn)品等。 (2)計算方法 評價客戶時采用月日均AUM指標(biāo)，即當(dāng)月日均存款余額+當(dāng)月日均投資額 計算公式為： 當(dāng)月日均存款余額=(∑客戶某一賬戶存款余額*當(dāng)月實存天數(shù))/30 當(dāng)月日均投資額=∑客戶投資總額/30。 其中：基金、賬戶金投資總額=份額*當(dāng)前凈值 利得盈、匯得盈、國債的投資總額為客戶實際持有余額。 (3)統(tǒng)計規(guī)則 根據(jù)連續(xù)六個月觀察客戶的AUM來確定客戶等級的變動： ①每月按照當(dāng)月AUM(日均值)進行客戶等級評定，符合更高等級標(biāo)準(zhǔn)的立即升級，新增客戶直接賦予其AUM對應(yīng)的客戶等級，此時客戶狀態(tài)為正常。 ②如果客戶當(dāng)月AUM(日均值)低于原等級標(biāo)準(zhǔn)的并不立刻降級，連續(xù)三個月AUM都達不到此標(biāo)準(zhǔn)的客戶從第4個月開始被評定為關(guān)注客戶。關(guān)注客戶的當(dāng)月AUM達到原等級或更高等級，則關(guān)注解除。 ③連續(xù)3個月被評定為關(guān)注的客戶，從第4個月起降級，系統(tǒng)將其自動降為連續(xù)六個月之中當(dāng)月AUM最大值對應(yīng)的客戶等級，此時關(guān)注標(biāo)志取消。

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