據(jù)銀保監(jiān)會網(wǎng)站消息,為統(tǒng)一規(guī)范機構(gòu)改革后銀行業(yè)和保險業(yè)行政處罰程序,提升金融違法違規(guī)成本,嚴肅整治金融市場亂象,防范化解金融風(fēng)險,銀保監(jiān)會近日印發(fā)《中國銀保監(jiān)會行政處罰辦法)》(下稱《辦法》),自2020年8月1日起施行?!掇k法》規(guī)定,提高處罰效率,明確對屢查屢犯、不配合監(jiān)管執(zhí)法、危害后果嚴重,造成較為惡劣社會影響等行為,依法從重予以處罰。
《辦法》著眼于規(guī)范行政處罰程序,提升行政處罰效能,提高執(zhí)法公信力,對銀行業(yè)保險業(yè)行政處罰程序作了全面規(guī)范,重點包括以下方面:
一是整合優(yōu)化行政處罰工作機制?!掇k法》整合優(yōu)化了銀行業(yè)、保險業(yè)行政處罰程序,確立了公平、公正、公開、程序合法、過罰相當?shù)刃姓幜P的基本原則,建立“查審分離”的處罰工作機制,規(guī)定銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)設(shè)立行政處罰委員會,明確了立案調(diào)查部門、案件審理部門各自的職責(zé)。
二是完善行政處罰工作流程?!掇k法》對行政處罰案件管轄、立案調(diào)查、審理審議、權(quán)利告知與聽證、決定與執(zhí)行等處罰工作全流程做了規(guī)范,將實踐中成熟的做法加以總結(jié)固化,同時根據(jù)監(jiān)管工作實際完善處罰工作流程,加強工作環(huán)節(jié)之間的有機銜接,提高行政處罰工作效率。
三是依法加大行政處罰力度。為提高違法違規(guī)成本,嚴肅整治金融市場亂象,《辦法》在規(guī)范處罰工作流程的同時,也注重推動加大處罰執(zhí)法力度,例如優(yōu)化管轄規(guī)定,便于及時就近執(zhí)法,加強查處協(xié)同,提高處罰效率,明確對屢查屢犯、不配合監(jiān)管執(zhí)法、危害后果嚴重,造成較為惡劣社會影響等行為,依法從重予以處罰,強調(diào)人員責(zé)任追究,規(guī)定在處罰銀行保險機構(gòu)時,要依法追究相關(guān)責(zé)任人員的法律責(zé)任,同時強化行政處罰與黨紀問責(zé)的銜接,規(guī)定行政處罰決定作出后,應(yīng)當按照規(guī)定報送紀檢監(jiān)察部門等。
四是充分保障當事人合法權(quán)益?!掇k法》規(guī)定,作出處罰決定前,應(yīng)當事先告知當事人擬作出行政處罰決定的事實、理由及依據(jù),并告知其有陳述申辯權(quán)利,符合聽證條件的,當事人可以依法申請聽證,不得因當事人申辯而加重處罰。明確當事人對行政處罰決定不服的,有權(quán)提起行政復(fù)議或者行政訴訟。
銀保監(jiān)會有關(guān)部門負責(zé)人介紹,《辦法》堅持依法嚴格處罰的基調(diào),推動加大對違法違規(guī)行為的處罰力度,例如:在處罰管轄方面,優(yōu)化管轄權(quán)限規(guī)定,加強監(jiān)管聯(lián)動,統(tǒng)籌調(diào)配監(jiān)管資源,便于及時就近查處。在查處銜接方面,細化職責(zé)分工,明確工作標準,加強查處協(xié)同,提高工作質(zhì)效。
在處罰適用方面,明確從重處罰的情形,強調(diào)對于危害后果嚴重、造成較為惡劣社會影響的,依法從重予以處罰。在人員問責(zé)方面,規(guī)定查處銀行保險機構(gòu)的同時,應(yīng)當依法對相關(guān)責(zé)任人員的責(zé)任同步進行調(diào)查和追究。在紀法銜接方面,規(guī)定行政處罰決定作出后,應(yīng)當及時將相關(guān)信息報送紀檢監(jiān)察部門,強化行政處罰與黨紀問責(zé)的銜接。
“下一步,在《辦法》貫徹落實工作中,銀保監(jiān)會將繼續(xù)保持對違法違規(guī)行為處罰問責(zé)的高壓態(tài)勢,持續(xù)深入治理金融市場亂象,切實維護金融市場秩序,保護金融消費者合法權(quán)益。”該負責(zé)人稱。
談及《辦法》規(guī)定了哪些保護當事人合法權(quán)益的措施,該負責(zé)人表示,一是構(gòu)建“查審分離”工作機制。二是明確回避規(guī)則,規(guī)定參與行政處罰的工作人員存在與處罰案件有直接利害關(guān)系等情形的,應(yīng)當依法回避。三是規(guī)范調(diào)查取證,要求調(diào)查人員進行案件調(diào)查時不得少于二人,并應(yīng)當出示合法證件和調(diào)查(現(xiàn)場檢查)通知書。四是規(guī)定事先告知,要求作出處罰決定前,依法向當事人告知陳述申辯、聽證等權(quán)利。五是明確權(quán)利救濟途徑,當事人對行政處罰決定不服的,有權(quán)提起行政復(fù)議或者行政訴訟。
關(guān)鍵詞: 銀保監(jiān)會行政處罰辦法
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