中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)北京1月11日訊 國(guó)家外匯管理局網(wǎng)站近日公布的行政處罰決定書(shū)（邵匯檢罰字[2021]第1號(hào)）顯示，中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司邵陽(yáng)市分行違規(guī)辦理經(jīng)常項(xiàng)目外匯資金結(jié)匯業(yè)務(wù)。

國(guó)家外匯管理局邵陽(yáng)市中心支局表示，中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司邵陽(yáng)市分行上述行為違反了《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》第十二條、《銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法實(shí)施細(xì)則》（匯發(fā)〔2014〕53號(hào)）第四條。

依據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》第四十七條第三款，國(guó)家外匯管理局邵陽(yáng)市中心支局責(zé)令中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司邵陽(yáng)市分行限期改正，沒(méi)收違法所得19908.66元人民幣，并處41萬(wàn)元人民幣的罰款。

相關(guān)法規(guī)：

《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》第十二條：經(jīng)常項(xiàng)目外匯收支應(yīng)當(dāng)具有真實(shí)、合法的交易基礎(chǔ)。經(jīng)營(yíng)結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國(guó)務(wù)院外匯管理部門(mén)的規(guī)定，對(duì)交易單證的真實(shí)性及其與外匯收支的一致性進(jìn)行合理審查。

外匯管理機(jī)關(guān)有權(quán)對(duì)前款規(guī)定事項(xiàng)進(jìn)行監(jiān)督檢查。

《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》第四十七條：金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由外匯管理機(jī)關(guān)責(zé)令限期改正，沒(méi)收違法所得，并處20萬(wàn)元以上100萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重或者逾期不改正的，由外匯管理機(jī)關(guān)責(zé)令停止經(jīng)營(yíng)相關(guān)業(yè)務(wù)：

（一）辦理經(jīng)常項(xiàng)目資金收付，未對(duì)交易單證的真實(shí)性及其與外匯收支的一致性進(jìn)行合理審查的；

（二）違反規(guī)定辦理資本項(xiàng)目資金收付的；

（三）違反規(guī)定辦理結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)的；

（四）違反外匯業(yè)務(wù)綜合頭寸管理的；

（五）違反外匯市場(chǎng)交易管理的。

《銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法實(shí)施細(xì)則》第四條：銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循“了解業(yè)務(wù)、了解客戶(hù)、盡職審查”的原則。

（一）客戶(hù)調(diào)查：對(duì)客戶(hù)提供的身份證明、業(yè)務(wù)狀況等資料的合法性、真實(shí)性和有效性進(jìn)行認(rèn)真核實(shí)，將核實(shí)過(guò)程和結(jié)果以書(shū)面形式記載。

（二）業(yè)務(wù)受理：執(zhí)行但不限于國(guó)家外匯管理局的現(xiàn)有法規(guī)，對(duì)業(yè)務(wù)的真實(shí)性與合規(guī)性進(jìn)行審核，了解業(yè)務(wù)的交易目的和交易性質(zhì)。

（三）持續(xù)監(jiān)控：及時(shí)監(jiān)測(cè)客戶(hù)的業(yè)務(wù)變化情況，對(duì)客戶(hù)進(jìn)行動(dòng)態(tài)管理。

（四）問(wèn)題業(yè)務(wù)：對(duì)于業(yè)務(wù)受理或后續(xù)監(jiān)測(cè)中發(fā)現(xiàn)異常跡象的，應(yīng)及時(shí)報(bào)告國(guó)家外匯管理局及其分支局（以下簡(jiǎn)稱(chēng)外匯局）。

以下為原文：

關(guān)鍵詞： 交易 進(jìn)行 業(yè)務(wù) 管理局 外匯