中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)北京1月27日訊 今日，證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站披露了四川監(jiān)管局《關(guān)于對(duì)川財(cái)證券有限責(zé)任公司采取出具警示函措施的決定》。

經(jīng)查，四川監(jiān)管局發(fā)現(xiàn)川財(cái)證券有限責(zé)任公司的基金銷售業(yè)務(wù)存在以下問題：一是對(duì)銷售的基金產(chǎn)品準(zhǔn)入的集中統(tǒng)一管理不到位；二是個(gè)別宣傳推介材料用語不規(guī)范且未提交合規(guī)審查；三是基金銷售業(yè)務(wù)人員資質(zhì)管理不到位；四是場(chǎng)內(nèi)基金銷售投資者適當(dāng)性管理不到位。

上述問題違反了《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第175號(hào)）第十六條第二款、第十七條第一、二款、第二十六條第二款、第二十七條第一款、第三十條第二款的規(guī)定，違反了《公開募集證券投資基金宣傳推介材料管理暫行規(guī)定》（證監(jiān)會(huì)公告〔2020〕59號(hào)）第十五條第（二）項(xiàng)的規(guī)定，根據(jù)《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》第五十三條的規(guī)定，四川監(jiān)管局決定對(duì)其采取出具警示函的行政監(jiān)督管理措施。

相關(guān)法律法規(guī)：

《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》第十五條 基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方權(quán)利義務(wù)。未經(jīng)簽訂書面銷售協(xié)議，基金銷售機(jī)構(gòu)不得辦理基金的銷售。

第十六條 基金銷售機(jī)構(gòu)開展基金宣傳推介活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持長期投資理念和客觀、真實(shí)、準(zhǔn)確的原則。

基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)集中統(tǒng)一制作和使用基金宣傳推介材料，并對(duì)內(nèi)容的合規(guī)性進(jìn)行內(nèi)部審查，相關(guān)審查材料應(yīng)當(dāng)存檔備查。基金宣傳推介材料的管理規(guī)范，由中國證監(jiān)會(huì)另行制定。

第十七條 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定了解投資人信息，堅(jiān)持投資人利益優(yōu)先和風(fēng)險(xiǎn)匹配原則，根據(jù)投資人的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的基金產(chǎn)品銷售給合適的投資人。

基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)投資者教育，引導(dǎo)投資人充分認(rèn)識(shí)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征。投資人購入基金前，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提示投資人閱讀基金合同、招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要，提供有效途徑供投資人查詢，并以顯著、清晰的方式向投資人揭示投資風(fēng)險(xiǎn)。

基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)推動(dòng)定期定額投資、養(yǎng)老儲(chǔ)備投資等業(yè)務(wù)發(fā)展，促進(jìn)投資人穩(wěn)健投資，杜絕誘導(dǎo)投資人短期申贖、頻繁申贖行為。

第二十六條 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)指定專門合規(guī)風(fēng)控人員對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)的經(jīng)營運(yùn)作情況進(jìn)行審查、監(jiān)督和檢查，并保障合規(guī)風(fēng)控人員履職的獨(dú)立性和有效性。合規(guī)風(fēng)控人員應(yīng)當(dāng)具備與履職相適應(yīng)的專業(yè)知識(shí)和技能，不得兼任與合規(guī)風(fēng)控職責(zé)相沖突的職務(wù)。

合規(guī)風(fēng)控人員應(yīng)當(dāng)對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)內(nèi)部制度、基金宣傳推介材料和新銷售產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)方案等進(jìn)行合規(guī)審查，出具合規(guī)審查意見，并存檔備查。

基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于每一年度結(jié)束之日起 3 個(gè)月內(nèi)完成年度監(jiān)察稽核報(bào)告，并存檔備查。

第二十七條 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)基金管理人、基金產(chǎn)品進(jìn)行審慎調(diào)查和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，充分了解產(chǎn)品的投資范圍、投資策略、風(fēng)險(xiǎn)收益特征等，并設(shè)立產(chǎn)品準(zhǔn)入委員會(huì)或者專門小組，對(duì)銷售產(chǎn)品準(zhǔn)入實(shí)行集中統(tǒng)一管理。

基金管理人應(yīng)當(dāng)制定基金銷售機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入的標(biāo)準(zhǔn)和程序，審慎選擇基金銷售機(jī)構(gòu)，并定期開展再評(píng)估。

第三十條 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全基金銷售業(yè)務(wù)內(nèi)部考核機(jī)制，堅(jiān)持以投資人利益為核心和長期投資的理念，將基金銷售保有規(guī)模、投資人長期投資收益等納入分支機(jī)構(gòu)和基金銷售人員考核評(píng)價(jià)指標(biāo)體系，并加大對(duì)存量基金產(chǎn)品持續(xù)銷售、定期定額投資等業(yè)務(wù)的激勵(lì)安排，不得將基金銷售收入作為主要考核指標(biāo)，不得實(shí)施短期激勵(lì)，不得針對(duì)認(rèn)購期基金實(shí)施特別的考核激勵(lì)。

基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化人員資質(zhì)管理，確?；痄N售人員具有基金從業(yè)資格。未經(jīng)基金銷售機(jī)構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活動(dòng)，中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。

基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全基金銷售人員持續(xù)培訓(xùn)機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)基金銷售人員行為的監(jiān)督和檢查，并建立相關(guān)人員的離任審計(jì)或者離任審查制度?；痄N售人員不得從事與基金銷售業(yè)務(wù)有利益沖突的業(yè)務(wù)活動(dòng)。

第五十三條 基金銷售相關(guān)機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)、本辦法及中國證監(jiān)會(huì)其他規(guī)定，法律法規(guī)有規(guī)定的，依照其規(guī)定處理；法律法規(guī)沒有規(guī)定的，中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以采取監(jiān)管談話、出具警示函、責(zé)令改正、責(zé)令處分有關(guān)人員、責(zé)令暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)等行政監(jiān)管措施，對(duì)相關(guān)主管人員、直接責(zé)任人員，可以采取監(jiān)管談話、出具警示函、公開譴責(zé)、認(rèn)定為不適當(dāng)人選等行政監(jiān)管措施，發(fā)現(xiàn)違法行為涉嫌犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)處理。

以下為原文：

關(guān)于對(duì)川財(cái)證券有限責(zé)任公司采取出具警示函措施的決定

川財(cái)證券有限責(zé)任公司：

經(jīng)查，我局發(fā)現(xiàn)你公司基金銷售業(yè)務(wù)存在以下問題：一是對(duì)銷售的基金產(chǎn)品準(zhǔn)入的集中統(tǒng)一管理不到位；二是個(gè)別宣傳推介材料用語不規(guī)范且未提交合規(guī)審查；三是基金銷售業(yè)務(wù)人員資質(zhì)管理不到位；四是場(chǎng)內(nèi)基金銷售投資者適當(dāng)性管理不到位。

上述問題違反了《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第175號(hào)）第十六條第二款、第十七條第一、二款、第二十六條第二款、第二十七條第一款、第三十條第二款的規(guī)定，違反了《公開募集證券投資基金宣傳推介材料管理暫行規(guī)定》（證監(jiān)會(huì)公告〔2020〕59號(hào)）第十五條第（二）項(xiàng)的規(guī)定，根據(jù)《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》第五十三條的規(guī)定，我局決定對(duì)你公司采取出具警示函的行政監(jiān)督管理措施。

你公司應(yīng)在收到本決定書之日起30日內(nèi)向我局提交整改報(bào)告。我局將持續(xù)關(guān)注你公司相關(guān)事項(xiàng)整改落實(shí)情況。

如果對(duì)本監(jiān)督管理措施不服，可以在收到本決定書之日起60日內(nèi)向中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)提出行政復(fù)議申請(qǐng)，也可以在收到本決定書之日起6個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議與訴訟期間，上述監(jiān)督管理措施不停止執(zhí)行。

四川證監(jiān)局??

2022年1月12日

關(guān)鍵詞： 機(jī)構(gòu) 人員 應(yīng)當(dāng) 銷售 基金